FinanzbetrugGefälschtes luxemburgisches Finanzinstitut
Dies ist anspruchsvoller als die Schaffung einer fiktiven Investmentgesellschaft.
Der Betrüger verkörpert ein tatsächliches oder scheinbar legitimes luxemburgisches Finanzinstitut. Der Straftäter kann den Namen, das Logo, die luxemburgische Adresse, die Website, die Namen der Mitarbeiter, die aufsichtsrechtlichen Informationen und die Angaben zur Unternehmensregistrierung kopieren.
Das Opfer kann das Unternehmen unabhängig durchsuchen und feststellen, dass das echte Unternehmen tatsächlich existiert. Das macht den Betrug besonders überzeugend.
Die CSSF veröffentlicht regelmäßig Warnungen in Bezug auf den Missbrauch der Identität legitimer luxemburgischer Finanzunternehmen unter: https://www.cssf.lu/en/warnings/
Eine grundlegende Prüfung wie „Gibt es dieses Unternehmen?“ kann zu einer falschen Schlussfolgerung führen.
Die richtige Frage lautet: Wird diese bestimmte Person, Website, E-Mail-Adresse und Finanzangebot tatsächlich von diesem Unternehmen betrieben?
Konkretes Beispiel
Ein Investor erhält eine E-Mail von jemandem, der behauptet, für ein luxemburgisches Finanzinstitut zu arbeiten. Die E-Mail enthält das Logo der Institution und einen Link zu einer professionell aussehenden Website. Der Firmenname und die Luxemburger Adresse erscheinen legitim. Der Betrüger bietet Zugang zu einem Anlageprodukt und sendet Dokumente mit regulatorischer Terminologie und scheinbar offiziellen Informationen. Der Anleger überweist Gelder auf das angegebene Konto. Das echte luxemburgische Unternehmen bestätigt später, dass es keine Beziehung zu der Person oder Transaktion hatte.
Warnzeichen:
Stoppen Sie in diesen Fällen:
- Die Website unterscheidet sich von der offiziellen Website des Finanzinstituts.
- Die E-Mail-Adresse stimmt nicht mit der offiziellen Domain der Institution überein.
- Die Person, die Sie kontaktiert, kann nicht unabhängig als Mitarbeiter oder Vertreter überprüft werden.
- Der legale Name, die Luxemburger Adresse oder Telefonnummer stimmt nicht mit offiziellen Informationen überein.
- Die Website verwendet das CSSF-Logo oder behauptet, „CSSF reguliert“ zu sein, aber Sie haben es nicht unabhängig überprüft.
- Sie erhalten Anlagebroschüren, Zertifikate oder finanzielle Garantien, die nicht direkt mit der echten Institution verifiziert werden können.
- Sie werden gebeten, Geld auf ein Konto zu überweisen, das nicht im genauen Namen der Institution ist.
- Sie werden unter Druck gesetzt, schnell zu investieren oder es werden Ihnen ungewöhnlich hohe/garantierte Renditen versprochen.