FinanzbetrugGeld Maultier
Geld Maultier ist eine Betrugsmasche, bei der eine Person rekrutiert wird, um ihr eigenes Bankkonto oder ihre eigene Karte zu verwenden, um kriminelle Einnahmen zu erhalten und zu verschieben. Die luxemburgische Polizei warnt ausdrücklich davor, dass Geldmaultiere häufig über soziale Medien und Messaging-Plattformen rekrutiert werden und dass die Bereitstellung eines Kontos oder einer Bankkarte für Dritte Geldwäsche darstellen kann. Dies ist besonders gefährlich für junge Menschen, die durch das Versprechen, leichtes Geld zu verdienen, versucht werden können.
Konkretes Beispiel
Ein Opfer wird über soziale Medien mit einem Angebot kontaktiert, 300 EUR pro Woche zu verdienen, indem es als „Zahlungsdienstleister“ fungiert. Das Opfer wird angewiesen, seine Bankkontodaten anzugeben, erhält 8 000 EUR von einem unbekannten Dritten, behält 300 EUR als Provision und überweist die verbleibenden 7 700 EUR auf ein anderes vom Personalvermittler angegebenes Konto. Das Opfer kann glauben, dass dies eine legitime Zahlungsabwicklung ist, aber das Konto wird verwendet, um Geld zu bewegen, das durch Betrug erhalten wurde.
Die Beträge in dieser Abbildung sind hypothetisch; Der Betrugsmechanismus spiegelt das von den luxemburgischen Behörden beschriebene Muster wider.
Warnzeichen:
Stoppen Sie in diesen Fällen:
- „Easy money“ für die einfache Entgegennahme und Überweisung von Geldern
- Rekrutierung über Social Media oder Messaging-Apps
- Überweisungen auf nicht verbundene oder ausländische Konten
- Das Opfer wird gebeten, Geld in Kryptowährung umzuwandeln
- Druck, das Geld sofort zu überweisen
- Die Person wird gebeten, ein Bankkonto speziell für die Transaktionen einer anderen Person zu eröffnen.
- Geld kommt von einer unbekannten Person und das Opfer wird angewiesen, einen kleinen Prozentsatz zu behalten und den Rest zu übertragen.