Fraude financièreFausse plateforme d’investissement
Une victime est approchée en ligne avec une opportunité d'investissement apparemment attrayante. Le contact peut provenir de WhatsApp, de SMS, de courrier électronique, de médias sociaux ou d’un appel téléphonique non sollicité.
Le·la fraudeur·euse dirige la victime vers un site web d'investissement d'apparence professionnelle.
La plateforme peut afficher un portefeuille d'investissement, des graphiques, des soldes de compte, une activité de négociation ou des bénéfices apparemment croissants. Cependant, la performance d'investissement affichée peut être entièrement fictive.
Exemple concret
Un·e résident·e luxembourgeois·e reçoit un message WhatsApp lui offrant la possibilité d'investir sur les marchés financiers. L'expéditeur·rice se présente comme un·e conseiller·ère en investissement expérimenté·e. La victime a accès à une plateforme de trading en ligne et transfère dans un premier temps 2 000 euros. La plateforme montre que le compte passe à 2 800 €. Encouragée par le succès apparent, la victime transfère 15 000 euros supplémentaires. Lorsqu'elle demande ensuite un retrait, la plateforme affirme que des taxes supplémentaires, des frais de vérification ou des frais administratifs doivent être payés. Une fois que la victime a effectué d'autres paiements, la communication s'arrête.
Les montants indiqués dans cette illustration sont hypothétiques ; le mécanisme de fraude reflète le schéma décrit par les autorités luxembourgeoises.
Signaux d’alerte,
arrêtez-vous si
- Vous avez été contacté·e de manière inattendue avec une opportunité d'investissement.
- On vous promet des rendements élevés ou garantis avec peu ou pas de risque (pensez « trop beau pour être vrai »).
- Vous êtes pressé d'investir immédiatement.
- Un petit investissement initial génère des « profits » inhabituellement élevés sur la plateforme.
- La société prétend être autorisée par la CSSF, mais vous ne pouvez pas la vérifier de manière indépendante.
- Il vous est demandé d'envoyer de l'argent sur un compte bancaire étranger ou non lié.
- Vous ne pouvez pas retirer votre argent sans payer d’autres taxes, frais, dépôts ou frais de « déblocage ».
- Un·e conseiller·ère vous demande d’installer un logiciel d’accès à distance.