Fraude financièreMule financière
La mule financière est un risque lié à la fraude lorsqu'une personne est recrutée pour utiliser son propre compte bancaire ou sa propre carte afin de recevoir et transférer des produits du crime. La police luxembourgeoise avertit spécifiquement que les mules financières sont souvent recrutées via les médias sociaux et les plateformes de messagerie et que la mise à disposition d'un compte ou d'une carte bancaire à des tiers peut constituer un blanchiment d'argent. Ceci est particulièrement dangereux pour les jeunes qui peuvent être tentés par la promesse de gagner facilement de l'argent.
Exemple concret
Une victime est contactée par l’intermédiaire des médias sociaux avec une offre de gagner 300 euros par semaine en agissant en tant qu’« agent·e de paiement ». La victime est chargée de fournir ses coordonnées bancaires, reçoit 8 000 euros d’un·e tiers·ce inconnu·e, conserve 300 euros à titre de commission et transfère les 7 700 euros restants sur un autre compte spécifié par le·la recruteur·euse. La victime peut croire qu'il s'agit d'un traitement de paiement légitime, mais le compte est utilisé pour transférer de l'argent obtenu par fraude.
Les montants indiqués dans cette illustration sont hypothétiques ; le mécanisme de fraude reflète le schéma décrit par les autorités luxembourgeoises.
Signaux d’alerte,
arrêtez-vous si
- « Argent facile » pour simplement recevoir et transférer des fonds.
- Recrutement via les médias sociaux ou les applications de messagerie.
- Transferts vers des comptes non liés ou à l'étranger.
- La victime est invitée à convertir de l'argent en cryptomonnaie.
- Pression pour transférer l'argent immédiatement.
- La personne est invitée à ouvrir un compte bancaire spécifiquement pour les transactions de quelqu'un d'autre.
- L'argent arrive d'une personne inconnue et la victime est chargée de garder un petit pourcentage et de transférer le reste.