Fraude financièreRecouvrement des fonds précédemment perdus
C’est ce qu’on appelle communément une escroquerie à la récupération ou une fraude de deuxième étape.
Le·la criminel·le cible spécifiquement quelqu'un qui a déjà été escroqué·e.
Le·la fraudeur·euse prétend avoir un accès spécial à :
- des enquêteur·rice·s de la chaîne de blocs ;
- des avocat·e·s ;
- des régulateurs ;
- des services répressifs ;
- des banques ;
- des spécialistes du recouvrement des avoirs.
Il·Elle dit à la victime :
« Nous avons trouvé votre argent. »
La victime est alors invitée à payer des frais avant que la récupération supposée puisse avoir lieu.
La CSSF a averti que les fraudeur·euse·s de récupération peuvent également utiliser un logiciel d'accès à distance, affirmant qu'ils·elles ont besoin d'accéder à l'ordinateur de la victime pour récupérer l'argent.
Exemple concret
Un·e résident·e luxembourgeois·e a déjà perdu 30 000 € à cause d'une escroquerie à l'investissement. Quelques mois plus tard, il·elle reçoit un e-mail d'une société prétendant se spécialiser dans la récupération de fonds d'investissement volés. La société fournit un site web convaincant et affirme avoir localisé 25 000 € de l'argent de la victime. Elle demande un montant de 2 500 euros au titre des « frais juridiques et administratifs ». Une fois que la victime a payé, un montant supplémentaire de 3 000 euros est demandé pour l’« autorisation fiscale ». La récupération supposée n'a jamais lieu.
Les montants indiqués dans cette illustration sont hypothétiques ; le mécanisme de fraude reflète le schéma décrit par les autorités luxembourgeoises.
Signaux d’alerte,
arrêtez-vous si
- Quelqu'un vous contacte de manière inattendue après que vous avez perdu de l'argent dans un investissement ou une arnaque aux crypto-monnaies.
- Cette personne prétend avoir déjà localisé ou récupéré vos fonds perdus.
- Elle exige des frais initiaux, des taxes, des frais de lutte contre le blanchiment d'argent, un paiement d'assurance ou un dépôt avant de libérer votre argent.
- Elle prétend agir pour le compte de la CSSF, de la police, du tribunal, de la banque ou d'une autre autorité.
- Elle prétend pouvoir récupérer une cryptomonnaie ou inverser une transaction blockchain en utilisant une technologie spéciale.
- Elle vous demande votre mot de passe bancaire, votre mot de passe OTP, votre phrase de départ cryptographique, votre clé privée ou vos informations d'identification de portefeuille.
- Elle vous demande d’installer un logiciel d’accès à distance ou de transférer des cryptomonnaies vers un portefeuille « de récupération » ou « sécurisé ».
- Elle vous fait pression pour payer immédiatement ou introduit à plusieurs reprises de nouveaux frais avant de libérer vos fonds.